房地产还有机会吗

最高层会议之后，地产股全线暴跌。

通篇会议，“房地产”三个字彻底消失了，只留下一句云淡风轻的“高质量开展城市更新”。

房地产真的被抛弃了吗？手头的房子还卖得出去吗？



为什么这次会议里，房地产三个字消失了？

其实在这背后是整个经济大环境的深刻变化。

过去两年，上面开大会经常都会提到一句话，不发生系统性风险。

这也是这两年楼市救市的底层逻辑，因为过去大家普遍有个共识，认为房价如果大跌，会引发连锁反应，银行倒闭，收入暴跌，经济衰退，所以上面要救市，就是为了避免发生这个系统性风险。

但现在的情况，房价距离顶点普遍都跌去四成了，上半年GDP依然还有超过5%的增长，就业和金融领域虽然不能说多好，但至少没有到惨不忍睹的程度。

数据整体看起来还行，说明就算房地产趴窝了，经济依然跑得动，也没有发生系统性风险。

换句话说，如果能保持住这个态势，那想要上面再掏更多钱来救楼市，显然不太可能了。



当然，上面也不是彻底不作为，这次提到的“高质量开展城市更新”，就是接下来楼市的生死密码。

松哥深挖了会议内容，发现了三个关键信号：

第一，钱的流向彻底变了。

会议明确提出“在保障改善民生中，扩大消费需求”。

也就是说，以后政府的钱，不再优先投给钢筋水泥，而是直接发给老百姓。

就像这次育儿补贴，每年1000亿，直接打到2800万个家庭账户。

钱虽然不多，但这是个风向标，因为我们正式从“投资于物”，转向“投资于人”的时代。

第二，供给侧改革要动真格了。

会议提到“依法依规治理企业无序竞争”和“推进重点行业产能治理”。

钢铁、有色金属、石化、建材等十大行业的调整方案即将发布。

十年前的供给侧改革，让钢铁煤炭的利润飙升，迎来了新的发展阶段。

而这次很有可能轮到房地产，内卷到利润率接近于零的开发商们，要么升级成为“先进产能”，要么被市场淘汰。

第三，城市更新成了唯一的救命稻草。

广州的“房票”模式已经跑通了。

27个旧改项目，268亿资金，8000套商品房库存被盘活。

村民拿着房票去买新房，开发商拿着房票找政府兑现，政府用未来的土地出让金来支付。

北京怀柔更绝，国企直接下场收购二手房，然后改成保障房出租。

你的旧房卖不掉？没关系，国企来接盘，但卖房款只能用来买本区新房。

这套组合拳打下来，既去了库存，又增加了保障房供给，还打通了置换链条，确实是步妙棋。



上面想得很清楚了，房地产的金融属性，必须剥离。

过去20年，太多资金被锁在钢筋水泥里，导致实体经济失血。

现在要把这些钱逼出来，流向科技创新、提振消费。

会议提到用好结构性货币政策工具，重点支持“科技创新、提振消费、小微企业、稳定外贸”。

注意，没有房地产。

也就是说，房价暴涨的时代结束了，但房子回归居住属性的时代才刚开始。



未来的房地产，不是没有机会，而是机会的逻辑变了。

对于个人来说，不是所有房子都会涨，只有那些真正有居住价值、位于城市更新核心区域的房产，才有保值增值的可能。

绝大部分房子，都不能再作为投资标的来看待。

但对于开发商来说，则完全不一样。

要么被淘汰，彻底出局，要么成为先进产能代表，在这个市场里赚到更多的钱。

10月份的四中全会将研究“十五五”规划，届时会有更清晰的产业发展方向。

从“投资于物”到“投资于人”，从“内卷竞争”到“优胜劣汰”，风向已经转了，就看谁能顺势而为。


                                        
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