4月24日，中国平安获开源证券买入评级，近一个月中国平安获得6份研报关注。

研报预计，2024年Q1可比口径NBV同比增长20.7%至128.9亿元，主要系个险渠道转型见效下人均NBV同比增加56.4%，预定利率下调、产品期限及缴费结构改善、银保报行合一实施带来margin增长6.5%。公司2024年1季总投资收益率为3.0%，净投资收益率为3.1%。预测2024-2026年NBV同比增长8.7%/+13.8%/+10.6%，对应集团EV同比增长4.1%/+3.5%/+1.9%；维持集团2024-2026年归母净利润预测1202/1383/1601亿元，分别同比增加40.3%/+15.1%/+15.8%。当前股息率（TTM）6.07%，当前股价对应2024-2026年PEV分别为0.6/0.5/0.5倍。研报认为，公司寿险转型见效叠加政策端呵护负债端成本改善。对于财险，研报认为需关注资产端利率、地产、股市改善情况。

风险提示：长端利率超预期下降；寿险改革进展慢于预期。

本文源自金融界


                                        
友情提示
本站部分转载文章，皆来自互联网，仅供参考及分享，并不用于任何商业用途；版权归原作者所有，如涉及作品内容、版权和其他问题，请与本网联系，我们将在第一时间删除内容！  
                                        
联系邮箱：1042463605@qq.com