做好绿色金融大文章，监管部门新规出炉。4月10日，据人民银行官网披露，人民银行等七部门联合发布《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》（以下简称《指导意见》），围绕优化绿色金融标准体系和强化信息披露提出了明确要求，同时也为绿色金融发展制定了新目标。
按照《指导意见》规划，未来五年，国际领先的金融支持绿色低碳发展体系基本构建，绿色金融区域改革有序推进，国际合作更加密切；到2035年，各类经济金融绿色低碳政策协同高效推进，金融支持绿色低碳发展的标准体系和政策支持体系更加成熟。
推动金融系统逐步开展碳核算
信息显示，《指导意见》共八部分24条，从优化绿色金融标准体系、强化以信息披露为基础的约束机制、促进绿色金融产品和市场发展、加强政策协调和制度保障、强化气候变化相关审慎管理和风险防范、加强国际合作以及强化组织保障等方面提出多项细化要求，为绿色金融发展提供了更详细的指引。
据了解，绿色金融指的是为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动所提供的金融服务。绿色金融以金融市场为载体，通过经济手段调节资金流向绿色低碳领域，引导更多经营主体主动进行生产方式绿色低碳转型，在促进资源高效利用的同时改善生态环境质量。
近年来，绿色金融发展在全球范围内受到高度重视，我国绿色金融体系建设也在逐步完善中。但从实际情况来看，仍有部分金融机构和融资主体的披露信息存在问题，“洗绿”现象时有发生。对于这一情况，《指导意见》提出，推动金融系统逐步开展碳核算，建立健全金融机构碳核算方法和数据库，制定出台统一的金融机构和金融业务碳核算标准，鼓励金融机构和企业运用大数据、金融科技等技术手段为碳核算工作提供技术支撑。
同时，制定统一的绿色金融标准体系，加快研究制定转型金融标准，并推动金融机构和融资主体开展环境信息披露，分步分类探索建立覆盖不同类型金融机构的环境信息披露制度。
在星图金融研究院副院长薛洪言看来，此次《指导意见》的出台，可视作对中央金融工作会议金融5篇大文章绿色金融相关要求的具体落实。近年来，在实体经济双碳转型的大背景下，绿色金融业务出现快速增长，为意见出台奠定了基础。
而谈及本次《指导意见》制定的总体思路，人民银行有关负责人也介绍称，《指导意见》全面贯彻中央经济工作会议及中央金融工作会议精神，进一步强化金融对绿色低碳发展的支持，坚定不移走生态优先、节约集约、绿色低碳的高质量发展道路，始终坚持统筹发展和安全、兼顾长期与当前、激励与约束并重、高标准推动和高水平合作等工作原则。
《指导意见》的主要目标是，未来五年，国际领先的金融支持绿色低碳发展体系基本构建；到2035年，各类经济金融绿色低碳政策协同高效推进，金融支持绿色低碳发展的标准体系和政策支持体系更加成熟，资源配置、风险管理和市场定价功能得到更好发挥。
新增高碳项目向低碳转型内容
为了推动相关目标实现，本次出炉的《指导意见》还在丰富绿色金融产品、配套设施建设方面作出新规划。《指导意见》指出，鼓励金融机构利用绿色金融标准或转型金融标准，加大对能源、工业、交通、建筑等领域绿色发展和低碳转型的信贷支持力度，优化绿色信贷流程、产品和服务。鼓励银行业金融机构建设绿色金融特色分支机构，将绿色金融发展纳入金融机构考核评价体系。
《指导意见》要求丰富相关货币政策工具。用好碳减排支持工具，向符合条件的金融机构提供低成本资金，支持金融机构向具有显著碳减排效益的重点项目提供优惠利率融资。推动中央银行资产配置绿色化，逐步将可持续性纳入外汇储备长期经营管理目标，继续投资绿色债券。
同时，《指导意见》提出，支持高排放行业和高排放项目绿色低碳转型，鼓励具备条件的金融机构、社会资本成立碳达峰碳中和转型基金。引导金融机构支持清洁运输、清洁取暖和重点行业超低排放改造，继续促进煤炭清洁高效利用，鼓励金融资源向环保绩效等级高的企业倾斜。
事实上，人民银行绿色金融“工具箱”已经启用。早在2021年11月，人民银行便先后创设碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，对重点减碳、煤炭清洁高效利用领域符合要求的贷款，进行低成本资金支持，贷款利率低至1.75%。
中央财经大学绿色金融国际研究院高级学术顾问、中财绿指首席经济学家施懿宸在接受北京商报记者采访时指出，本次人民银行等部门发布的《指导意见》具备较强的针对性，2月末国家发改委等发布《绿色低碳转型产业指导目录（2024年版）》，将符合低碳转型目标的相关产业写入了目录中。
“《指导意见》中同样提到‘支持高排放行业和高排放项目绿色低碳转型’，也是与前述目录相结合，支持高碳的行业做绿色低碳转型。这也是绿色金融发展中新增的一项内容。”施懿宸补充道。
根据人民银行披露的信息，我国现已形成以绿色贷款、绿色债券为主的多层次多元化绿色金融市场。截至2023年末，我国绿色贷款余额30.08万亿元，同比增长36.5%，其中投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为10.43万亿元和9.81万亿元，合计占绿色贷款的67.3%。
此外，谈及《指导意见》对于金融机构的影响，薛洪言指出，相比传统信贷业务，绿色金融业务与实体经济绿色转型密切相关，属于新兴领域，风险计量难度大，对银行等金融机构的综合风控能力要求更高。发展绿色金融，既为银行业的转型发展提供了方向，也对银行的转型发展构成了挑战。对银行等金融机构而言，应主动顺应趋势变化，积极实践新兴业务，不断提升综合能力，尽快在新兴业务上寻找可持续发展模式。
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